В данной статье речь пойдет о процедуре открытия брокерского счета ВТБ, будут представлены пошаговые инструкции, условия обслуживания, тарифы, а также преимущества и недостатки выбора ВТБ в качестве посредника по брокерству. После прочтения этого материала каждый получит детальный расклад по данному процессу и сможет определиться относительно того, стоит ли пользоваться данной услугой.
Услуга предоставляет возможность любому гражданину, который имеет свободные сбережения, заниматься инвестированием. По факту, такой аккаунт является своеобразным электронным кошельком, где будут находиться средства для инвестиций и купленные активы.
После оформления данного продукта станут доступны торговые площадки ряда рынков. Кроме того, функционирует Школа Инвестора для начинающих трейдеров.
В зависимости от интересов каждого клиента робот-советник и рекомендации аналитиков помогут выбрать объект для инвестиций. Для состоятельных клиентов банк предлагает также услуги персонального совета по приобретению еврооблигаций. В 2018 и 2019 году ВТБ был признан брокерской компанией года по версии конкурса «Элита фондового рынка».
Условия для открытия брокерского счёта
Для оформления брокерского аккаунта необходимо иметь гражданство РФ, быть старше 18 лет и платить налоги в России, имея статус налогового резидента государства. Постоянная регистрация является обязательной. Для иностранных граждан оформление потребует расширенный пакет документов (въездная виза, миграционная карта, вид на жительство, нотариально заверенный перевод документов на русский язык и прочее) и осуществляется исключительно в банковских отделениях ВТБ, оказывающих соответствующие инвестиционные услуги.
Способы открытия брокерского счета
В настоящее время существуют три способа. Ниже представлен подробный пошаговый алгоритм действий для каждого из имеющихся вариантов.
Через ВТБ онлайн для клиентов банка
Такой способ подойдет той категории граждан, которые в настоящее время уже являются клиентами ВТБ. Нужно совершить ряд последовательных действий.
Переход на сайт банка
На главной странице банка нажать на кнопку «Инвестиции» на верхней панели, а на новой – кликнуть «Открыть онлайн», выделенную на красном фоне.
Вход в личный кабинет
Откроется форма для ввода номера карты или логина в системе ВТБ-Онлайн. После внесения данных нажать «Далее».
Заполнение персональных данных
Процесс подачи заявки состоит из трех этапов, на первом из которых необходимо ввести личные данные (фамилия, имя, отчество, дата рождения, контактный телефон и адрес электронной почты). По окончании заполнения нажать на кнопку «Все верно», выделенную на синем фоне.
Выбор опции открытия ИИС
На следующем шаге предлагается дополнительно открыть ИИС. Сделав выбор, кликнуть «Продолжить» на синем фоне.
Выбор тарифа и подписание заявления
Подробно ознакомившись с представленными данными о создаваемом аккаунте и подписав заявление, запрашивается код подтверждения, нажав на кнопку «Получить SMS/Push код» в нижней правой части экрана. Оформление завершено. Аккаунт будет создан в течение 5 минут. Банк дополнительно известит о создании брокерского продукта.
Для тех кто еще не является клиентом банка
В такой ситуации будущим инвесторам нужно установить приложение «Мои Инвестиции».
Переход в приложение
На первой появившейся странице экрана, сразу кликнуть «Открыть брокерский счет».
Выбор метода оформления
Затем будет предложено перейти в ВТБ-Онлайн, но поскольку обратившийся еще не является клиентом этой кредитной организации, то необходимо выбрать нижнюю опцию на голубом фоне «Открыть счет онлайн».
Непосредственное открытие
Затем специальный робот-советник проведет клиента по всей процедуре оформления брокерского договора. Для старта процесса нажать «Начать». В ходе этой процедуры предстоит ввести персональные и паспортные данные (также ИНН или СНИЛС), а после этого подтвердить операцию при помощи пароля из СМС-уведомления. Аккаунт будет одобрен и открыт в течение 10-15 минут. Дополнительно банк выпустит дебетовую карту, куда будет выплачиваться доход от инвестиционных сделок. Подача заявки завершена.
В офисе банка
Альтернативным способом (не дистанционным) является открытие брокерского аккаунта в офисном отделении ВТБ, который оказывает инвестиционные услуги. При себе нужно иметь паспорт, а также ИНН или СНИЛС.
Допускается хранение средств в рублях, евро, американских долларах, швейцарских франках, фунтах стерлингов и китайских юанях. Комиссий за открытие брокерского счета не существует. По результату создания аккаунта, клиент получит подтверждающее этот факт СМС-уведомление с присвоенным номером соглашения.
Тарифы
На выбор предоставляется семь тарифов различных категорий.
| Комиссия / Тариф | Мой онлайн | Инвестор Стандарт | Инвестор привилегия | Инвестор прайм | Профессиональный стандарт | Профессиональный привилегия | Профессиональный прайм |
| Брокер -ценные бумаги и валюта (в рублях) | 0,05 % от объема | 0,0413% от объема | 0,03776% от объема | 0,03455% от объема | менее 1 млн — 0,0472%;1-5 млн — 0,0295%;5-10 млн — 0,02596%;10-50 млн — 0,02124%;50-100 млн — 0,0195%;свыше 100 млн — 0,015% | до 1 млн — 0,04248%;1-5 млн — 0,02714%;5-10 млн — 0,0236%;10-50 млн — 0,02006%; 50-100 млн — 0,01825%; свыше 100 млн — 0,01440 | менее 1 млн — 0,04248%;1-5 млн — 0,02596%;5-10 млн — 0,02242%; 10-50 млн — 0,01888%; 50-100 млн — 0,015%;свыше 100 млн — 0,012% |
| Биржа - ценные бумаги | 0,01 % от объема | 0,01 % от объема | 0,01 % от объема | 0,01 % от объема | 0,01 % от объема | 0,01 % от объема | 0,01 % от объема |
| Биржа - валюта по 1 у.е. | До 999 у.e. — 1 ₽, свыше этого порога — 0,0015 % | До 999 у.e. — 1 ₽, свыше этого порога — 0,0015 % | До 999 у.e. — 1 ₽, свыше этого порога — 0,0015 % | До 999 у.e. — 1 ₽, свыше этого порога — 0,0015 % | До 999 у.e. — 1 ₽, свыше этого порога — 0,0015 % | До 999 у.e. — 1 ₽, свыше этого порога — 0,0015 % | До 999 у.e. — 1 ₽, свыше этого порога — 0,0015 % |
| Биржа - валюта по 1000 у.е. | 1-50 лотов — 50 ₽ за сделку, свыше этого порога — 0,0015 % | 1-50 лотов — 50 ₽ за сделку, свыше этого порога — 0,0015 % | 1-50 лотов — 50 ₽ за сделку, свыше этого порога — 0,0015 % | 1-50 лотов — 50 ₽ за сделку, свыше этого порога — 0,0015 % | 1-50 лотов — 50 ₽ за сделку, свыше этого порога — 0,0015 % | 1-50 лотов — 50 ₽ за сделку, свыше этого порога — 0,0015 % | 1-50 лотов — 50 ₽ за сделку, свыше этого порога — 0,0015 % |
| Депозитарий - хранение ценных бумаг | бесплатно | 150 ₽ ежемесячно в случае проведения минимум одной сделки с ценными бумагами, иначе — бесплатно | 150 ₽ ежемесячно в случае проведения минимум одной сделки с ценными бумагами, иначе — бесплатно | 150 ₽ ежемесячно в случае проведения минимум одной сделки с ценными бумагами, иначе — бесплатно | 150 ₽ ежемесячно в случае проведения минимум одной сделки с ценными бумагами, иначе — бесплатно | 150 ₽ ежемесячно в случае проведения минимум одной сделки с ценными бумагами, иначе — бесплатно |
- Купля-продажа без комиссии различных фондов ВТБ и ОФЗ-н;
- Комиссия брокера за сделки на срочном рынке: 1 ₽ за контракт; на внебиржевом - от 0,15% от объема сделки.
- Вывод денежных средств: менее 300 000 ₽ ежемесячно — бесплатно; более 300 000 ₽ — 0,2% от размера превышения.
Как пополнить
В целях зачисления средств требуется совершить несколько последовательных действий. Имеется ряд способов для этого, изучим детально каждый из них.
Процесс начинается в «Мои Инвестиции», где нужно на главной странице нужно выбрать раздел «Действия», а после этого - «Пополнить». Далее можно выбрать любой из представленных ниже путей.
Через ВТБ-Онлайн
Выполнение входа
Первый шаг подразумевает авторизацию в приложении.
Выбор счета
Выбрать аккаунт, на который необходимо зачислить средства. Далее нажать «Пополнить». Зачисление происходит моментально без комиссии.
Непосредственное пополнение счета
Затем нужно ввести сумму перевода в рублях, выбрать площадку, номер субпозиции, на которую направляются деньги и счет списания. После заполнения мини-анкеты нужно кликнуть «Продолжить», выделенную на синем фоне.
С банковской карты другого банка
Оставшись в «Мои инвестиции» в категории «Действия» обозначить размер перевода, после чего появится специальная форма, куда необходимо вписать номер карты, с которой осуществляется транзакция. Средства будут переведены моментально. Максимальная сумма— 100 000 ₽ ежемесячно. На размер комиссии влияет сумма перевода:
- менее 1 000 ₽ — 10 ₽;
- 1 000 - 10 000 ₽ — 0,5% от суммы перевода;
- от 10 000 ₽ до 100 000 ₽ — 0,4% от суммы перевода. Кроме того, возможна комиссия от банка, выпустившего карту, с которой пополняется баланс.
По реквизитам со счета другого банка
В данном случае потребуется указать реквизиты брокерского счета в ВТБ. Средства будут зачислены в ходе одного рабочего дня. Комиссии ВТБ на подобную операцию нет.
Плюсы и минусы
Рассмотрим преимущества и недостатки выбора ВТБ в качестве фондового брокера.
| Преимущества | Недостатки |
| Уникальные инструменты (однодневные облигации ВТБ и IPO / SPO акций) | Невозможность перехода на новый тариф «Мой онлайн» прежним клиентам |
| Опция приобретения ОФЗ-н | «Мой онлайн» позволяет спекулировать исключительно через мобильное приложение |
| Налоговые льготы при получении дивидендов от американских акций | Высокая депозитарная комиссия на основных тарифах |
| Приобретение иностранных валют в формате «1 лот = 1 единица» | Лимитированный набор фондов |
| Выведение купонов и дивидендов на отдельный расчетный счет | Для торгов доступен только один терминал (QUIK) |
| Удобное мобильное приложение | Маржинальная торговля подключается по умолчанию, что может оказаться неудобным для начинающих трейдеров, которым приходится рассчитывать размер позиции вручную |
| Большая бесплатная программа обучения торговле на фондовом рынке |
Часто задаваемые вопросы
Можно ли открыть счёт онлайн?
Да, это возможно через официальный сайт банка или мобильное приложение (интернет-банк).
Сколько по времени открывается брокерский счет?
По завершении заполнения заявления-анкеты счёт будет открыт в течение 1-2 минут. Сразу после открытия счёта клиент получит СМС-уведомление и email-письмо.
Нужно ли платить за открытие брокерского счёта?
Такая плата отсутствует.
Где посмотреть выбранный тариф?
Выбранный тариф можно найти в личном кабинете брокера онлайн, или в банковском отделении, задав соответствующий вопрос специалисту.
Я хочу открыть несколько счетов, это возможно?
Нет, в моменте можно иметь один брокерский счет, один ИИС и еще 9 субсчетов.