Данная статья содержит рейтинг брокеров РФ по уровню надежности в 2021 году. В ней представлен список 10 лучших брокеров, особенности работы с каждым из них, преимущества и недостатки, а также сравнительная таблица и ключевые характеристики брокерских компаний или банков. После ознакомления с материалом клиент получит подробный гид по главным посредникам на брокерском рынке, узнает в чем разница и сможет при необходимости воспользоваться рекомендациями.
ТОП-10 самых надежных брокеров на российском рынке
Avatrade
Брокер предоставляет лишь один тип торгового счета, применение которого в торговле подразумевает следующие условия: минимальный депозит составляет минимум 100 долларов, при банковском переводе – 500 долларов; спред рыночный с комиссией и равняется от 0,8 пунктов при операциях с базовыми валютными парами; максимально допустимое кредитное плечо составляет 1:400.
К плюсам можно отнести широкий набор торговых площадок и финансовых инструментов; наличие демосчета и относительно высокое кредитное плечо; лояльная верификация и быстрое открытие аккаунта онлайн; сравнительно низкий стартовый капитал для европейского брокера.
Среди минусов: существенные расширения спреда, что негативно отражается на уровне получаемой прибыли; доступ к аналитическим материалам возможен только после регистрации; дополнительная комиссия при отсутствии активности в течение 3 месяцев (дополнительная комиссия в размере 25 долларов ежемесячно). При недостатке средств аккаунт будет заблокирован.
Открытие
«Открытие» позволяет торговать на крупнейших мировых площадках, среди которых NYSE, NASDAQ, ММВБ, СПБ и ряд европейских платформ. Присутствует возможность оформить брокерский аккаунт в онлайн-режиме.
Брокер предлагает два тарифа «Универсальный» и «Инвестор»:
| «Универсальный» | «Инвестор» | |
| Комиссия | 0,057% от суммы сделки на ММВБ, но не менее 0,04 руб. за сделку; 0,05% от суммы сделки на СПБ, но не менее 0,02USD за сделку | 0,24% независимо от оборота, но не менее 0,04 руб. за сделку на ММВБ; 0,05% от суммы сделки на СПБ, но не менее 0,02USD за сделку |
| Плата за депозитарий | 175 рублей в месяц; бесплатно, если не было сделок | 150 рублей в месяц, если были сделки |
За вывод денежных средств взимается комиссия в размере 10 руб. или 0,15% (в инвалюте) в зависимости от валюты вывода (при выводе в любые альтернативные кредитные организации есть доп. комиссия), зачисление происходит на бесплатной основе.
Имеется собственное приложение «Открытие Брокер» (бесплатно), также брокер работает с QUIK, MetaTrader, WebQUIK – бесплатно при сумме на аккаунте от 50 тыс. руб., иначе оплата составляет 250 руб. ежемесячно.
Минимального депозита в целях открытия счета не предусмотрено (при наличии суммы на счету менее 50 тыс. доп. взимается комиссия 295 руб. в мес.).
К плюсам работы с данным контрагентом относятся: доступ к иностранным торговым платформам, разветвленная сеть отделений, нет платы за депозитарий при отсутствии сделок.
Среди минусов: существенный рост комиссии, плата за вывод средств, дополнительная комиссия при сумме на счету менее 50 тысяч рублей, ограниченный функционал ПО.
КИТ Финанс Брокер
Существуют несколько тарифов, каждый из которых подойдет в зависимости от намерений трейдера. Наиболее выгодным является следующий:
КИТ-Универсал: для совершения свыше 30 сделок в месяц. Комиссия уменьшается с ростом уровней торговли до 0,025% на фондовом рынке, 0,0039% - на валютном. Предполагается абонентская плата в размере 200 рублей ежемесячно, отсутствует консультационная опция.
Альфа-Банк
Альфа-Директ является обособленным департаментом Альфа-Банка, предоставляющим консультации и дорогу к торговым площадках разнообразных биржевых организаций и позволяющий трейдерам координировать и всячески управлять своими финансовыми активами в онлайн-формате.
Для оформления брокерского аккаунта необходимо иметь гражданство РФ, быть старше 18 лет и платить налоги в России, имея статус налогового резидента государства. Постоянная регистрация является обязательной. Для иностранных граждан оформление потребует расширенный пакет документов (въездная виза, миграционная карта, вид на жительство, нотариально заверенный перевод документов на русский язык и прочее) и осуществляется исключительно в банковском отделении Альфа-банка, оказывающем инвестиционные услуги.
На выбор предлагается несколько тарифов и для начинающих рыночных участников («S»), и для более опытных трейдеров («Альфа-трейдер»).
| S | Альфа-трейдер | |
| Обслуживание | Бесплатно | Бесплатно |
| Операции | ||
| По ценным бумагам | 0,3% (помимо фьючерсов) | от 0,014% (биржевой рынок);от 0,1% (внебиржевой рынок) |
| По валюте | 0,3% (помимо фьючерсов) | от 0,011% |
| По фьючерсам | от 0,5 биржевого сбора | от 0,5 биржевого сбора |
Рассмотрим положительные и отрицательные стороны выбора Альфа-Директа как брокера-партнера по инвестициям.
| Преимущества | Недостатки |
| Нет лимита по минимально допустимому размеру депозита | Неудобная торговая платформа для ведения рыночной деятельности |
| Нет внутренних комиссий при транзакциях через альтернативные банки | Высокие комиссии |
| Большая программа обучения по грамотной рыночной торговле | Иногда недостаточная квалификация службы техподдержки |
| Простой механизм зачисления и снятия денежных средств | Не самые выгодные тарифы |
| Предоставление финансовой аналитики для принятия решения по инвестициям | Периодически возникающие технические проблемы в мобильном приложении |
После оформления данного продукта Альфа-Банка станут доступны торговые площадки ряда рынков. В зависимости от интересов каждого клиента торговые роботы и рекомендации экспертов помогут выбрать объект для инвестиций.
ФИНАМ
ФИНАМ является быстроразвивающимся брокером с представительствами в более 90 городах по всему миру, с клиентской базой из свыше 70 стран, а также владеет одной из самых расширенных линеек инвестиционных продуктов на глобальной арене.
Данный брокер оказывает услуги по соответствующему обслуживанию на российском и международном рынках (представлен на ММВБ, РТС ГАЗПРОМ, ФОРТС, крупнейших биржевых площадках Азии, Австралии и США), доверительному управлению имеющимися активами, работе на рынках капитала и банковских услуг. Ежегодно эта брокерская организация получает награды в различных номинациях престижных премий отрасли.
Брокер предлагает два вида тарифов: «Единый фри трейд» и «Единый тест-драйв»:
| «Единый фри трейд» | «Единый тест-драйв» | |
| Комиссии | 0% при торговле на ММВБ | 0,0177% от оборота при торговле на ММВБ и СПБ |
| Плата за депозитарий | 177 рублей в месяц, бесплатно если не было сделок | 177 рублей в месяц, бесплатно если не было сделок |
| Пополнение и вывод средств | В рублях бесплатно, вывод на следующий рабочий день. При выводе валюты комиссия – 0,07%, но не менее 15 долл./евро. Внесение через кассу ФИНАМ –бесплатно, комиссия при пополнении с карт сторонних банков – 1% | В рублях бесплатно, вывод на следующий рабочий день. При выводе валюты комиссия – 0,07%, но не менее 15 долл./евро. Внесение через кассу ФИНАМ –бесплатно, комиссия при пополнении с карт сторонних банков – 1% |
Существует опция оформления аккаунта онлайн, а также доступна бесплатная демоверсия (для подключения на счету должно быть не менее 30 000 руб.). Минимальный объем депозита для открытия счета составляет 30 тысяч рублей. Брокер работает с QUIK, имеет собственное приложение Finam Trade – бесплатно; при работе с WebQUIK, iQUIK взимается плата от 350 руб. в месяц.
Среди преимуществ выделяют профессиональную и компетентную службу техподдержки, выгодные тарифы для начинающих трейдеров, наличие единого счета для востребованных рынков и инструментов.
К недостаткам относят запутанную тарифную сетку (например, действие наиболее выгодного тарифа «Тест-Драйв» лишь в течение одного месяца, далее клиента переводят на другой тариф), а также в приложении может не отображаться комиссия, размер дивидендов, и ряд других важных характеристик.
Тинькофф Инвестиции
В целях оформления брокерского аккаунта необходимо иметь гражданство РФ, быть старше 18 лет и уплачивать налоги в Российской Федерации, имея статус налогового резидента государства. Постоянная регистрация не является обязательным условием, вполне достаточно находиться в пределах страны свыше 183 дней в году. Без наличия гражданства РФ оформление не представляется возможным, даже при условии проживания в России и уплаты налогов.
Банк предлагает три тарифа в рамках данного проекта.
| Инвестор | Трейдер | Премиум | |
| Комиссия за совершение торговых сделок | 0,3% | 0,05% - базовая; 0,025% - до окончания работы биржи после достижения дневного оборота в размере 200 тысяч ₽ | 0,025% - базовая;0,25% - 4% (внебиржевые иностранные ценные бумаги) |
| Ежемесячное обслуживание | Бесплатно | Бесплатно при выполнении хотя бы одного из нижеперечисленных условий: — не совершаются торговые операции;— имеется Премиальная карта банка Тинькофф;— имеется Премиальная карта банка Тинькофф;— оборот прошлого периода насчитывает более 5 млн ₽;—портфель составляет свыше 2 млн ₽Иначе - 290 ₽. | Бесплатно, если объем портфеля равняется более 3 млн ₽;990 ₽ - портфель объемом 1-3 млн ₽;Иначе – 3 тысячи ₽. |
Ниже представлена оценка преимуществ и недостатков выбора Тинькофф в качестве брокер-партнера на фондовом рынке.
| Преимущества | Недостатки |
| Нет скрытых комиссий | Высокие комиссии |
| Привилегии для новых клиентов | Частые перебои в работе техподдержки |
| Быстрое оформление | Сложности с переводом бумаг на депозитарий |
| Удобное мобильное приложение | Автоматическое подключение овернайта (риск) |
| Возможность приобретения инвалют в формате «1 лот = 1 единица» | Ограниченный выбор ценных бумаг |
Отталкиваясь от интересов каждого клиента, робот-советник и консультации аналитиков помогут выбрать наиболее подходящий объект для вложений. Тинькофф предоставляет также опцию мультивалютной торговли российскими рублями и американскими долларами с одного аккаунта и приглашает для активного участия в профессиональной платформе для инвесторов «Пульс».
Exante
Данная инвестиционная компания предлагает своим клиентам широкий спектр финансовых инструментов в том числе различные криптовалюты, доступ к азиатским и европейским облигациям и не берет комиссии за обслуживание счета (фиксированная плата только за торговые операции в размере 30 у.e.). Комиссия за неактивность равняется 50 евро.
Комиссия за снятие - 30 евро (эквивалент). Максимальная ставка на американских биржах - 0,02 USD за акцию, на европейских - 0,02%-0,18%, 0,1% на Токийской бирже, 0,1927% на биржах Гонконга.
Брокер работает на собственной торговой платформе, которая изначально запущена для опытных трейдеров-профессионалов для торговли «по-крупному». Имеет удобный интерфейс с модульной структурой, что позволяет легко управлять финансовыми инструментами на мировых рынках; отсутствует лимит по минимальной сумме транзакций, поддерживается сложный теханализ с настройкой параметров торговли, допускается открытие демосчета.
Недостатков немного, но они есть. Так, нельзя внести денежные средства через PayPal, кредитную или дебетовую карты (только через банковский перевод), а также относительно высокая минимальная сумма открытия счета для физлица – 10 тысяч евро.
БКС Мир Инвестиций
Этот брокер позволяет инвестировать на нескольких торговых площадках: ММВБ, СПБ, NYSE, NASDAQ, LSE-IOB, Xetra.
Существуют два тарифа:
| «Инвестор» | «Трейдер» | |
| Комиссия | 0,1% от суммы сделки | Зависит от суммарного дневного оборота: 0,015% свыше 100 млн руб., 0,05% до 1 млн руб. |
| Фиксированное вознаграждение равняется 199 рублей в месяц в случае проведения сделок;Плата за депозитарий отсутствует. | Фиксированное вознаграждение равняется 199 рублей в месяц в случае проведения сделок;Плата за депозитарий отсутствует. |
Пополнение доступно в рублях бесплатно, процент при выводе средств зависит от суммы. Возможны комиссии при пополнении с карт сторонних банков. Возможно открытие счета в формате онлайн без минимального депозита.
Банк имеет собственное мобильное приложение «Мой брокер». Пополнять можно бесплатно по терминалу QUIK клиентам со счетом свыше 30 тысяч рублей, для остальных – 300 рублей ежемесячно.
К преимуществам работы с данным брокером можно отнести отсутствие комиссии за депозитарий, доступ к разнообразным торговым площадкам и финансовым инструментам.
К недостаткам: высокая комиссия, иногда некорректная работа ПО, а также невозможность решить некоторые проблемы онлайн.
Сбербанк
Для физических лиц предлагаются два тарифа: самостоятельный и инвестиционный.
Самостоятельный подойдет начинающим инвесторам, среди его преимуществ – минимальные комиссии за сделки и отсутствие оплаты за обслуживание счета.
Для опытных и квалифицированных инвесторов создан инвестиционный тариф, который подразумевает постоянную инвестиционную поддержку от экспертов Сбера и предоставление доступа к ежедневным обзорам по инструментам фондовых рынков. Вместе с тем, с данным тарифом установлены более высокие комиссии Сбербанка.
| Самостоятельный | Инвестиционный | |
| Комиссии за совершение сделок на фондовом рынке Мосбиржи | ||
| До 1 000 000 рублей | 0,06% | 0,3% |
| 1 000 001 – 50 000 000 рублей | 0,035% | 0,3% |
| 50 000 001 рублей и выше | 0,018% | 0,3% |
| Комиссии за совершение сделок на валютном рынке Мосбиржи | ||
| До 100 000 000 рублей | 0,2% | 0,2% |
| 100 000 001 рублей и выше | 0,02% | 0,2% |
| Комиссии за совершение сделок на срочном рынке Мосбиржи | ||
| За срочные сделки | 0,5 рублей | 0,5 рублей |
Минимального депозита на существующих тарифах не установлено.
Среди плюсов выбора данного брокера отмечаются следующие характеристики: простая процедура оформления; возможность открыть брокерский счет и подписать договор на обслуживание онлайн; опция передачи поручений по телефону; счет может быть открыт без наличия минимальной суммы; пополнение и вывод средств с открытого счета при помощи Сбербанк Онлайн; использование пакета дополнительных услуг; возможность инвестировать без комиссии за обслуживание.
К минусам относятся такие факторы, как: ограниченный режим работы биржи; Сбербанк Инвестор не позволяет осуществлять перевод средств; высокий уровень комиссии Сбербанка; долгое ожидание в очереди на линии службы поддержки.
ВТБ
Для оформления брокерского аккаунта необходимо иметь гражданство РФ, быть старше 18 лет и платить налоги в России, имея статус налогового резидента государства. Постоянная регистрация является обязательной. Для иностранных граждан оформление потребует расширенный пакет документов (въездная виза, миграционная карта, вид на жительство, нотариально заверенный перевод документов на русский язык и прочее) и осуществляется исключительно в банковских отделениях ВТБ, оказывающих соответствующие инвестиционные услуги.
На выбор предоставляется семь тарифов различных категорий. Уровень комиссий за сделки колеблется от 0,03% до 0,05% в зависимости от объема осуществляемой торговли.
| Мой онлайн | Инвестор Стандарт | Инвестор привилегия | Инвестор прайм | Профессиональный стандарт | Профессиональный привилегия | Профессиональный прайм | |
| Биржа - ценные бумаги | 0,01 % от объема | 0,01 % от объема | 0,01 % от объема | 0,01 % от объема | 0,01 % от объема | 0,01 % от объема | 0,01 % от объема |
- Купля-продажа без комиссии различных фондов ВТБ и ОФЗ-н;
- Комиссия брокера за сделки на срочном рынке: 1 ₽ за контракт; на внебиржевом - от 0,15% от объема сделки.
- Вывод денежных средств: менее 300 000 ₽ ежемесячно — бесплатно; более 300 000 ₽ — 0,2% от размера превышения.
Рассмотрим преимущества и недостатки выбора ВТБ в качестве фондового брокера.
| Преимущества | Недостатки |
| Уникальные инструменты (однодневные облигации ВТБ и IPO / SPO акций) | Невозможность перехода на новый тариф «Мой онлайн» прежним клиентам |
| Опция приобретения ОФЗ-н | «Мой онлайн» позволяет спекулировать исключительно через мобильное приложение |
| Налоговые льготы при получении дивидендов от американских акций | Высокая депозитарная комиссия на основных тарифах |
| Приобретение иностранных валют в формате «1 лот = 1 единица» | Лимитированный набор фондов |
| Выведение купонов и дивидендов на отдельный расчетный счет | Для торгов доступен только один терминал (QUIK) |
| Удобное мобильное приложение | Маржинальная торговля подключается по умолчанию, что может оказаться неудобным для начинающих трейдеров, которым приходится рассчитывать размер позиции вручную |
| Большая бесплатная программа обучения торговле на фондовом рынке |
После оформления данного продукта станут доступны торговые площадки ряда рынков. Кроме того, функционирует Школа Инвестора для начинающих трейдеров.
В зависимости от интересов каждого клиента робот-советник и рекомендации аналитиков помогут выбрать объект для инвестиций. Для состоятельных клиентов банк предлагает также услуги персонального совета по приобретению еврооблигаций. В 2018 и 2019 году ВТБ был признан брокерской компанией года по версии конкурса «Элита фондового рынка».
Сравнительная таблица
| Брокер | Наиболее выгодный тариф | Комиссии | Депозитарий | Дивиденды на карту | Наличие всех бумаг | Онлайн открытие | Внесение, вывод денег | Размер минимального депозита |
| ВТБ | Мой онлайн | 0,06% | 0 | да | да | да | Бесплатно (с карты ВТБ или другого банка), вывод бесплатно на следующий рабочий день | - |
| Сбербанк | Самостоятельный | 0,06% | 0 | да | Нет акций США, БПИФ и ETF в долларах | да | Бесплатно, вывод бесплатно на карту Сбербанка | - |
| БКС Инвестиции | Инвестор | 0,10% | 0 | да | да | да | Бесплатно через приложение БКС Премьер с карты любого банка, вывод бесплатный в течении дня или на следующий день | - |
| Exante | в зависимости от планов по торговле | 0,01-0,1% | 90 евро | да | да | да | За снятие 30 евро (эквивалент) | 10 000 евро |
| Тинькофф Инвестиции | Трейдер | 0,05% | 290 ₽ если были сделки | - | Нет части облигаций, БПИФ (ETF) в долларах | да | Бесплатно с карты Тинькофф, вывод только на карту Тинькофф | - |
| ФИНАМ | Единый Дневной | 0,03% минимум 41,3 ₽ за сделку | 177 ₽ если были сделки | да | да | да | Бесплатно, вывод на следующий день бесплатно | 2 000 рублей |
| Альфа Директ | Оптимальный | 0,04% | 0,06% | - | Нет части БПИФ и ETF в долларах | да | Бесплатно, вывод ка на карту Альфа-Банка бесплатно | - |
| КИТ Финанс | КИТ-Универсал | Зависит от рынков: от 0,02% до 0,1% | 200 рублей | да | да | да | Бесплатно | 10 000 рублей |
| Открытие | Универсальный | 0,06% | 175 ₽ + $3 в случае сделок | - | Да (через QUIK) | да | Бесплатно, вывод 10 ₽, вывод валюты $35 | 50 000 рублей |
| Avatrade | в зависимости от планов по торговле | 0,01-0,15% | $100 | да | да | да | Бесплатно | 100 долларов |
Самые распространенные ошибки новичков при выборе
Первой ошибкой является предположение, что брокер на одной стороне с клиентом. На самом деле, у брокера и инвестора очевиден конфликт интересов. Брокерской компании невыгоден долгосрочный инвестор, редко осуществляющий сделки купли-продажи, поскольку на нём ничего нельзя заработать. Напротив, его комиссия максимальна при активной торговле. Также выгодно, чтобы клиент покупал инвестпродукты с большими комиссиями, поэтому брокеры зачастую навязывают продукты или создают запутанные тарифы.
Еще одним заблуждением считается поддержка от брокера. По факту, он лишь исполняет поручения клиента, торговые инструменты предоставляются биржей, а не брокером.
Часто задаваемые вопросы
Какой брокер самый надёжный на российском рынке?
Резюмировав все вышеупомянутое, наиболее подходящим брокером для частного инвестора становится «ВТБ Инвестиции». У него выгодные тарифы, простое в использовании приложение и расширенный набор финансовых инструментов, что делает его сбалансированным брокером без серьезных недостатков.
С каким брокером работать выгоднее всего?
ВТБ, Сбербанк, БКС Инвестиции. Для новичков на рынке максимально удобен Тинькофф.
У какого брокера самое удобное приложение для торговли?
ВТБ, Тинькофф.
Чем больше активных клиентов у брокера, тем он надёжнее?
Не всегда количество активных клиентов соответствует уровню надежности. Скорее, это может служить лишь одним из критериев при оценке и выборе подходящего брокера.