Одним из самых популярных способов пассивного заработка справедливо считается вложение в ETF-фонды. Последние представляют собой индексные фонды, в состав которых входят различные инвестиционные продукты, подобранные в соответствии с выбранным индексом. Комплексная структура обеспечивает стабильную доходность вложений или достижение других целей, которые поставлены инвестором. Именно поэтому вопрос о том, какие лучшие ETF-фонды доступны для инвестирования сегодня, остается актуальным для российских участников фондового рынка.
Что такое ETF-фонды
ETF-фондами называются инвестиционные индексные фонды, структура которых формируется согласно определенному биржевому индексу. Потенциальным инвесторам предоставляется возможность купить паи ETF-фонда и совершать с ними любые сделки, аналогичные биржевым операциям с обычными акциями.
Другими словами, инвестирование в ETF выгодно отличается от альтернативных способов вложений сразу по нескольким параметрам. Первый и главный – удобство для вкладчика, который получает в распоряжение новый вид ценных бумаг. Второй и не менее актуальный на сегодня – портфельный характер инвестиций в ETF, позволяющий снизить возможные риски при достижении требуемых показателей доходности.
Лучшие ETF-фонды
Очевидные достоинства ETF-фондов сделали их популярными на современном биржевом рынке. Количество подобных инвестиционных продуктов стабильно растет. Результатом такого развития событий становится необходимость делать выбор ETF для вложений. Это непростая задача, частичное решение которой предоставляет следующий далее рейтинг востребованных на сегодня вариантов инвестирования.
SPDR S&P 500 ETF
Индекс S&P справедливо считается самым популярным на мировом фондовом рынке. Поэтому нет ничего удивительного в том, что на его основании составлен специальный ETF-фонд. Его структура включает акции полутысячи крупнейших американских компаний, которые эмитировали собственные ценные бумаги. В их числе всемирно известные корпорации Apple, VISA, Google, Microsoft и многие другие.
По состоянию на середину октября рыночная капитализация активов фонда оценивается в $427,41 млрд. Рост стоимости пая только в течение года составил 31,82%. Нет никакого сомнения, что показатели ETF, сформированного на основании данного индекса, точно отражают общее состояние мирового фондового рынка. Это становится серьезным аргументом в пользу выбора его для инвестирования с максимально доступной надежностью и одновременно высокой доходностью.
Invesco QQQ ETF
Структура фонда формируется с применением еще одного широко известного индекса – NASDAQ-100. В его состав входят 100 самых крупных американских нефинансовых компаний, акции которых оборачиваются на одноименной фондовой бирже. В числе последних – Amazon, Google, Microsoft и другие.
Такой принцип формирования инвестиционного портфеля позволяет включить в него бесспорных лидеров рынка. Результатом выступает увеличение доходности, даже по сравнению с описанным фондом, составленным на основе S&P. Сегодня рыночная капитализация ETF составляет около $206,42 млрд. Увеличение стоимости пая за год – 36,98%.
Vanguard Information Technology ETF
Структура этого фонда включает только компании технологического сектора экономики США. Их количество превышает три сотни, но волатильность стоимости акций каждой заметно выше, чем в среднем по рынку. Поэтому владельцы паев Vanguard Information Technology ETF получают доходность на уровне 38,83% (по итогам последнего года), что выше описанных ранее способов инвестирования.
Общая рыночная капитализация фонда равняется $52,7 млрд. Стандартная рекомендация желающим вложить деньги таким образом – страховать возникающие риски за счет диверсификации инвестиций посредством других инструментов.
Vanguard Growth ETF
Этот инвестиционный фонд формирует структуру портфеля из ценных бумаг несколько более сложным способом, чем обычный Vanguard. Использование сложных расчетных индексов позволяет включить в состав ETF-фонда акции компаний из разных секторов экономики: технологических корпораций (Apple), торговых розничных сетей (Home Depot), инфраструктурных предприятий (ж/д перевозчик Union Pacific Corp) и других.
Общее количество вошедших в инвестиционный портфель ценных бумаг превышает четверть тысячи. Капитализация фонда равняется $185,2 млрд. Изменение стоимости за год составило 35,21%.
Schwab U.S. Small-Cap ETF
Формирование фонда базируется на принципе включения в состав как можно большего количества ценных бумаг разных компаний. По состоянию на вторую половину текущего года их число равняется 1,8 тыс. Далеко не все из них хорошо известны на мировом фондовом рынке, но такой подход позволяет добиться уникальных финансовых показателей деятельности.
Только за последние 12 месяцев рост стоимости активов, контролируемых Schwab U.S. Small-Cap ETF, равняется 41,86%. Показатель превышает аналогичные для других инвестиционных фондов, входящих в данный рейтинг и описанных ранее.
USMV
Для создания инвестиционного портфеля используется основная альтернатива S&P, в качестве которой большая часть инвесторов воспринимают MSCI. В него входят компании, для акций которых характерна минимальная волатильность. Примерами подобных эмитентов выступают: Merck & Co, давно и успешно работающий на мировом рынке фармацевтический гигант, а также хорошо известный бренд PepsiCo (специфика деятельности последнего не требует дополнительных комментариев).
В результате такого подхода обеспечивается снижение как роста, так и возможных падений котировок. На выходе инвестор получает надежный и доходный актив. Стоимость включенных в портфель ценных бумаг выросла за последние 12 месяцев на 17,65%.
HDV-ETF
ETF-фонд формируется с целью максимизации дивидендной доходности. Поэтому в состав инвестиционного портфеля входят компании, перспективные с этой точки зрения. Результат впечатляет: дивидендная доходность составляет около 3,41%, что в полтора-два раза выше, чем для большей части других инвестиционных ETF-фондов. Немаловажным и выгодным дополнением становится стабильный рост стоимости активов, который составил 18,06% за год.
VEU-ETF
Отличием этого ETF от рассмотренных ранее выступает ориентация не на американские компаний, а на самых крупные публичные корпорации других государств. Важно помнить: их ценные бумаги оборачиваются на фондовых биржах США, что обеспечивает требуемый уровень прозрачности и надежности. Примеры таких компаний – Alibaba из Китая и Novartis из Швейцарии.
На сегодня рыночная капитализация VEU-ETF равняется $54,8 млрд. Дивидендная доходность за год составляет 2,34%, а стоимость активов увеличилась за аналогичный период на 17%.
Vanguard FTSE Emerging Markets
Структура инвестиционного портфеля включает ценные бумаги компаний из стран с активно развивающимися рынками. В их числе: Китай, Россия, Бразилия, Индия и Мексика. Такой подход к формированию ETF-фонда сопровождается как дополнительными рисками, так и увеличением вероятности крупно заработать. На сегодня в состав портфеля входят акции пяти тысяч компаний. Стоимость активов увеличилась за 12 месяцев на 8,64%. Дивидендная доходность равняется 2,18%, что выше, чем в среднем по рынку.
SPDR Gold Shares
В основе формирования этого фонда – стремление защитить интересы инвесторов посредством вложений в один из самых традиционных и надежных активов – золото. Индекс ETF SPDR Gold Shares учитывает текущую стоимость слитков и производных инвестиционных биржевых инструментов.
Результат – капитализация на уровне $60,48 млрд. и очень высокая надежность. Другим логичным следствием стало падение общей стоимости активов на 2,16% за последние 12 месяцев. Что не помешало показателю ROI (TTM) составить 4,47% за год.
Вместо вывода
Сегодня возможность инвестировать в перечисленные и многие другие ETF в рублях или долларах доступна российским инвесторам. Все, что нужно – выполнить требования законодательства РФ и заключить договор с брокером или банком, имеющим подобную лицензию. Дальнейшие действия не составляют труда и позволяют инвестировать в самые интересные и привлекательные ETF, успешно работающие на мировом фондовом рынке.