Одним из главных достоинств лидера среди провайдеров ETF в России выступает разнообразие предлагаемых потенциальным инвесторам биржевых фондов. В числе наиболее оригинальных – FinEx Gold ETF или, как его называют по краткой маркировке, FXGD. Фонд представляет возможность приобретать золото как производный инструмент, то есть без покупки в физическом виде. Достоинствами такого способа инвестиций становится минимальная разница между ценой продажи и покупки, а также совершение операций без НДС. Все это дополняет главный плюс вложения, который состоит в инвестиционной привлекательности золота.
Общая информация фонда FXGD
| Дата начала торгов | 3 сентября 2013 года | Волатильность в год | 21,73% |
| Управляющая компания | FinEx | Предоставление активов в долг | Отсутствует |
| Вид инвестиционных активов | Биржевые товары | Доходность за три года в долларах | +37,71% |
| Валюта фонда | Доллары США | Доходность за три года в рублях | +57,75% |
| Место регистрации | Ирландия | Стоимость 1 акции | 866 руб. |
| Периодичность отчетов | Раз в полгода | Вес золота в слитках в фонде | 2 657,92 кг. |
| Величина покупки | От 1 акции | Комиссия фонда | 0,46% |
| Тип распределения доходов | Не применяется | Ошибка слежения | 0,09% |
Основные выводы из приведенной информации состоят в следующем. Фонд обеспечивает достаточно высокую доходность при разумных условиях обслуживания. Что делает его эффективным средством диверсификации инвестиционного портфеля.
Состав FXGD ETF
Состав фонда формируется за счет единственного инвестиционного инструмента – золотых слитков. По состоянию на 28 июня 2021 года вес драгоценного металла, находящегося в FXGD, равняется 2 657,92 кг. Общий объем активов, входящих в этот ETF, превышает $152,7 млн. Количество акций, которые находятся в обращении – 12 688 451.
Принцип работы фонда достаточно прост. Специалисты FXGD занимаются отслеживанием цены золота, к которой непосредственно привязана стоимость акции. Для этого используются надежные и проверенные банки, с которыми заключаются соответствующие договоры. Финансовый рычаг при отслеживании цены золота не используется. Поэтому для инвестора она такая же, как для обычных покупателей, например, на биржах Цюриха или Лондона.
Дивиденды
Дивиденды FXGD условиями работы фонда не предусмотрены. Это вполне логично, так как речь идет не об акциях или других ценных бумагах, а золоте. Поэтому принцип реинвестирования также не применяется.
Как купить акции FXGD ETF
Существует несколько способов покупки акций биржевого фонда. Самый простой и доступный для российского инвестора – заключить договор с брокером на открытие брокерского или индивидуального инвестиционного счета. После этого акции FXGD без проблем приобретаются в нужном количестве на Московской бирже. Цена 1 акции на сегодня равняется 866 рублям.
Доходность FXGD
За последние 3 года доходность фонда составляет: 37,7% в долларах и 57,75% в рублях. За все время существования аналогичный показатель равняется, соответственно, 20,36% и 161,79%.
С начала 2021 года владение акциями фонда убыточно - -5,87% в валюте и -7,84% в рублях. Это связано с отрицательной динамикой мировых цен на золото. Подобные тенденции носят долгосрочный характер крайне редко и с высокой вероятностью скоро изменяться на положительные.
Комиссии и налоги
Комиссия за обслуживание клиентов установлена на уровне 0,46%. Платить ее не нужно, так как она входит в стоимость биржевого инвестиционного фонда.
Доступ к покупке акций имеют все категории инвесторов, включая неквалифицированных. На всех участников фонда распространяется так называемая ЛДВ или льгота долговременного владения. В случае покупки акций FXGD ETF на ИИС, владельцу предоставляется право на получение налогового вычета. Для этого требуется выполнить несколько дополнительных требований.
Плюсы и минусы FXGD ETF
- прозрачность. Организация работы фонда такова, что клиенту оперативно предоставляется вся интересующая его информация;
- ликвидность. Объясняется тем, что происходит торговля акциями, а не золотом;
- минимальная разница между ценами покупки и продажи;
- отсутствие налогообложения, как при операциях с реальным золотом;
- удобство диверсификации инвестиционного портфеля за счет такого ликвидного и ценного актива, как золото.
- необходимость открытия брокерского счета;
- отсутствие страхования вложений;
- невыплата дивидендов.