В число наиболее востребованных на российском инвестиционном рынке ETF от группы компаний FinEx входит FXMM. Полное название биржевого фонда выглядит так: FinEx Cash Equivalents UCITS ETF (RUB). Оно наглядно показывает направление инвестирования – гособлигации США, а также валюту покупок – рубли. Главным достоинством вложения в FXMM справедливо считается сочетание удобства, надежности и сравнительно низкого порога входа.
Общая информация фонда FXMM
| Дата начала торгов | 07 мая 2014 года | Волатильность в год | 0,49% |
| Управляющая компания | FinEx | Предоставление активов в долг | Отсутствует |
| Вид инвестиционных активов | Облигации США | Стоимость 1 акции | 1 677,5 руб. |
| Валюта фонда | Рубли | Количество ценных бумаг | 18 |
| Место регистрации | Ирландия | Доходность за 5 лет в $ | +21,17% |
| Периодичность отчетов | Каждые полгода | Рублевая доходность за 5 лет | +34,67% |
| Величина покупки | От 1 акции | Комиссия фонда | 0,49% |
| Тип распределения доходов | Дивиденды отсутствуют | Ошибка слежения | 0,32% |
Анализ приведенной информации наглядно демонстрирует некоторые из особенностей инвестирования в фонд FXMM ETF. Первая и главная из них – направление инвестиций, а именно – облигации США. Второй немаловажный нюанс – сравнительно высокая доходность. Третий – цена 1 акции, которая также находится на доступном уровне.
Состав FXMM ETF
Состав инвестиционного портфеля FXMM включает только краткосрочные облигации, выпущенные государственным казначейством Соединенных Штатов. На сегодня их количество равняется 18. Доля каждой определяется на основании индекса-ориентира из серии Solactive, который рассчитывается специально для этого вида ценных бумаг.
Общая стоимость активов фонда превышает 6,164 млрд. руб. Количество акций в обращении равняется 1 751 тыс. Несложный расчет показывает рыночную цену каждой из них, которая составляет на 28 июня 2021 года 1 676,61 рубля.
Доходность
Расчет доходности инвестирования в фонд традиционно производится и для рубля, и для доллара. Такой подход позволяет оценить риски вложений с точки зрения колебаний валютных курсов.
FXMM ETF доходность за последний год составила: -0,66% в долларах и 3,43% в рублях. Аналогичный показатель за 3 года равняется, соответственно, 1,68% и 16,45%.
Еще лучше выглядят результаты работы фонда за 5 лет: рублевая доходность на уровне 34,67%, а долларовая – 21,17%. За все время работы FXMM – с мая 2014 года - доходность в рублях равняется 67,69%. Этот же показатель, но в долларах, имеет отрицательное значение – минус 17,32%. Оно объясняется девальвацией рубля, произошедшей за это время.
Стоит ли покупать FXMM ETF
Вложения в FXMM интересны начинающим инвесторам в качестве инструмента для диверсификации портфеля. Альтернативный вариант – краткосрочное размещение временно освободившихся денежных средств. Рассчитывать на серьезный заработок в этом случае не приходится, но гарантия возврата из-за надежности актива практически гарантирована. Важный дополнительный плюс – хорошая ликвидность акций фонда. Она позволяет как быстро купить, так и оперативно продать актив.
Комиссии и налоги
Комиссия за обслуживание акционеров составляет традиционные для большинства ETF от FinEx 0,46%. Она учтена в стоимости фонда, а потому платить что-то управляющей компании не нужно.
Покупка акций FXMM допускается или с брокерского, или с индивидуального инвестиционного счета. А потому владельцу становится доступным налоговый вычет. Для получения последнего необходимо выполнить сопутствующие требования, установленные законодателями.
Плюсы и минусы FXMM
- стабильная, пусть и невысокая доходность;
- надежная управляющая компания;
- высокая ликвидность актива и удобство работы с ним;
- гарантия возврата вложений.
- невысокий доход;
- высокая комиссия;
- отсутствие дивидендов.