Банк России инициировал новые правила оценки риска обналичивания средств

ЦБ выступил с предложением связывать отказ со статусом клиентов.

Для клиентов из красной зоны вводится запрет на открытие новых банковских счетов, проведение любых операций, использование системы дистанционного банковского обслуживания (ДБО) и Системы быстрых платежей (СБП). Такие ограничения возможны, даже если компания не будет считаться высокорисковой, но пожелает перевести средства контрагенту из красной зоны.

Желтая зона клиентов является промежуточной - если специалисты финмониторинга зафиксируют в их деятельности признаки сомнительности, это может быть основанием для остановки операций. На особом контроле также останутся ИП и юрлица зеленой зоны, работающие с клиентами из желтой.

За низкорисковыми клиентами из зеленой зоны банки, наоборот, смогут следить не так пристально. Отказы по переводам между «зелеными» клиентами не допускаются.