ЦБ РФ разъяснил условия блокировки счетов

ЦБ РФ разъяснил характеристики сомнительных операций, из-за которых регулятор может приостановить осуществление транзакции, отказать в ней или расторгнуть договор с клиентом.

Банк России согласовал поправки в положение 375-П, содержащее свыше 100 характеристик сомнительных операций. Документ вступит в силу в октябре 2021 года. В частности, в перечень признаков сомнительных вошли операции с оборотом цифровой валюты. Закон о цифровых финансовых активах был принят летом 2020 года. Регулятор внес в список регулярные зачисления средств от третьих лиц и их последующее обналичивание.

Добавлен пункт с операциями по исполнительным документам. Банки получат возможность отказать в транзакции, если она покажется им сомнительной. Отказ банка проводить операцию по исполнительному документу облагается штрафом.

ЦБ перестал считать сомнительными случаи, когда клиент проводит банковскую операцию через представителя, который не вступает в личный контакт с банком.