Как найти инвестора для бизнеса

Один из самых простых и очевидных вариантов развития собственного дела предусматривает инвестиции в бизнес со стороны. Такой способ действий нередко оказывается самым эффективным как при открытии предприятия, так и на этапе его масштабирования. Поэтому вопрос, как найти инвестора для бизнеса, можно смело отнести к числу самых актуальных. Детальный ответ на него приводится в статье.

Кто такой инвестор, и зачем он нужен

Под инвестициями понимается стороннее финансирование. Как следствие, частный инвестор – это человек или организация, готовые вложить деньги в бизнес. К их услугам часто прибегают на практике, что объясняется рядом достоинств, по сравнению с любыми альтернативными способами. Например, финансирование развития компании за счет собственных средств ведет к уменьшению прибыли, получаемой владельцем.

Важным дополнительным плюсом становится тот факт, что именно инвестор несет основные риски за вложенные средства. Он идет на это, если видит в бизнесе серьезные перспективы и возможность заработать в ближайшем будущем.

Для чего нужны инвестиции в бизнес

Поиск инвестора проводится на различных этапах становления бизнеса. С учетом этого текущим владельцем предприятия решаются разные задачи:

1. Если речь идет о стартапе, деньги нужны на создание компании или конкретного продукта. Такой вариант вложений сопровождается особенно высокими рисками, так как понять, насколько успешной окажется деятельность компании, крайне сложно.
2. На этапе расширения целью решения инвестировать в бизнес становится желание разработать и реализовать стратегию масштабирования компании. Последняя уже доказала перспективность, остается увеличить обороты и, как следствие, получаемую прибыль.
3. Когда деньги вкладываются в стабильно работающее предприятие, интерес инвестора предельно понятен. Он состоит в получении доли в успешно функционирующем бизнеса и части получаемой прибыли.

Приведенные задачи нужно признать укрупненными. Применительно к конкретному предприятию они различаются исходя из специфики деятельности и текущего состояния бизнеса. Но в общем случае цели инвестора остаются неизменными – увеличение стоимости принадлежащих ему активов и получение дохода. Решение задач достигается за счет повышения эффективности работы бизнеса, для чего и требуются инвестиции.

Способы поиска инвесторов

Не существует единственно правильного ответа на вопрос, где найти инвестора. В этом нет ничего удивительного, так как в различных ситуациях наиболее действенными оказываются принципиально разные способы. Поэтому целесообразно рассмотреть самые типичные из них, широко применяемые в практической деятельности.

Финансы родственников

Первым делом имеет смысл попытаться получить финансирование от родных и близких. Такой подход предоставляет несколько важных преимуществ, включая:

• минимум формальностей при общении с родственниками;
• отсутствие жестких финансовых обязательств, например, в виде процентов или графика возврата денег;
• возможность обратиться к нескольким людям, а не одному потенциальному инвестору.

Недостатков у этого способа решения проблемы также несколько. Один из основных – отсутствие в родне миллионеров, готовых вложить серьезные деньги. Поэтому искать инвестора среди родных целесообразно, если речь идет о небольшом предприятии.

Другой частой проблемой становится риск испортить отношения с родными. Чтобы свести его к минимуму, нужно четко выполнять взятые на себя обязательства и исключить попытки какого-либо обмана. При таком раскладе инвестирование со стороны родственников выступает очень интересным вариантом развития бизнеса.

Инвестиции от государства

Одним из самых действенных способов поиска внешнего финансирования справедливо считается участие в различных государственных программах. Их количество постоянно растет, чему дополнительно способствовала пандемия коронавирусной инфекции COVID-19. Основными достоинствами такого метода привлечения денег выступают:

• возможность получить средства без процентов или по очень льготной ставке;
• освобождение от необходимости возвращать деньги при выполнении определенных условий, например, при сохранении численности персонала;
• большое количество программ поддержки бизнеса – федеральных, региональных, отраслевых, что открывает хорошие перспективы для поиска лучшей.

Главным минусом инвестирования со стороны государства выступает высокий уровень бюрократизации подобных процедур. От бизнесмена наверняка потребуется объемный пакет документов и последующая отчетность о расходовании выделенных субсидий. При этом размер последних часто оказывается незначительным. Поэтому в рамках решения об участии в государственной программе поддержки требуется тщательно изучить ее правила и взвесить экономическую целесообразность предпринимаемых действий.

Поиск инвестора онлайн

В последние несколько лет широкое распространение получили онлайн-платформы, которые позволяют совершать сбор средств на развитие бизнеса в интернете. Такая схема взаимодействия удобна всем заинтересованным сторонам, так как сводит инвесторов и представителей бизнеса на одной площадке.

Сегодня для этого используются не только узкоспециализированные сайты, но и многочисленные группы в социальных сетях, форумы и чаты в мессенджерах. Основные плюсы этого направления поиска инвестиций – доступность различных вариантов и минимизация формальностей, а главные минусы – реальный риск встретиться с мошенником или не самый высокий КПД от предпринимаемых действий.

Инвестиционные компании и фонды

Если речь идет о серьезной компании или в случае уверенности бизнесмена в собственных перспективах, на первый план для дальнейшего развития компании выходят специализированные инвестиционные фонды. Прежде всего – венчурные, которые создаются для целенаправленной поддержки стартапов с далеко не всегда понятными перспективами.

Такой подход к решению стоящих перед предпринимателем задач имеет несколько серьезных плюсов. В их числе:

• возможность привлечь серьезные по размерам денежные средства;
• реальность инвестирования даже рискованных проектов;
• помощь грамотных специалистов инвестиционной компании или венчурного фонда, например, в доработке бизнес-плана или в создании маркетинговой стратегии предприятия;
• предоставление бизнесу различных ресурсов, которые находятся в распоряжении инвестора – от персонала до рекламных мощностей или офисных помещений.

Но работа с венчурными фондами сопровождается рядом недостатков. Первый и основной из них – желание получить контроль над бизнесом. Учитывая опыт и специализацию инвестора, ему нередко удается решить эту задачу, иногда – в ущерб текущему владельцу. Поэтому к сотрудничеству с инвестиционными фондами нужно подходить взвешенно и очень серьезно изучать все подписываемые документы. Это попросту необходимо для эффективной защиты собственных интересов и отсутствия проблем в будущем.

Краудфандинг

Фактически представляет собой подвид специализированных онлайн-платформ для поиска инвестиций. Главным отличием становится работа с серьезным количеством потенциальных инвесторов, заинтересованных в услугах или товарах компании в будущем. Хотя возможны и другие схемы сотрудничества, легко реализуемые на практике посредством интернета.

Наличие разнообразных краудфандинговых площадок позволяет подобрать подходящую по условиям сотрудничества. Тем более – практически все из них берут определенную комиссию. Важным плюсом становится очевидная заинтересованность аудитории, которая объясняется спецификой пользователей подобных платформ. Из недостатков, помимо выплаты комиссии, нужно отметить такие: необходимость разработки специального коммерческого предложения, серьезная длительность сбора нужной суммы, невозможность или сложность вывода средств частями.

Банк и кредиты

Один из самых очевидных ответов на вопрос, как найти инвестора, предусматривает обращение в банк. Оформление банковского кредита в качестве способа получения денег на развитие бизнеса сопровождается как плюсами, так и минусами. К числу первых относятся:

• понятные условия выделения средств;
• документальное оформление взаимоотношений с банком;
• меньший уровень формализма, чем при участии в государственных программах поддержки;
• разнообразие предложений, представленных на российском банковском рынке, что в равной степени касается как разных кредитов, так и выдающих их банков.

Основным недостатком такого способа привлечения инвестиций становится высокая стоимость. Она выражается в необходимости вернуть как основную сумму долга, так и проценты, порой – немалые. Дополнительный минус - сложность получения кредита на новую компанию, не имеющую серьезных активов или истории. Далеко не все банки готовы работать с такими заемщиками, а даже при согласии на сделку выделяют финансирование не еще менее выгодных условиях.

Брокеры

В данном случае речь идет о профессиональных участниках финансового рынка, готовых за процент от суммы найти нужные компании инвестиции. В этом случае придется заплатить несколько больше, чем при непосредственном обращении в банк – за счет дополнительной комиссии. Но заемщик экономит собственное время и получает возможность заниматься бизнесом, а решение задачи найти инвестиции доверяет профессионалам.

Основными достоинствами подобного подхода становятся:

• обычно высокий КПД работы специалиста;
• грамотная помощь брокера в доработке бизнес-плана или совершенствовании коммерческого предложения;
• получение нескольких вариантов финансирования, что позволяет выбрать оптимальный с учетом персональных запросов клиента.

Специфика работы брокерских компаний предусматривает прекрасное знание банковского рынка. Обязательным условием успешного сотрудничества становится оплата услуг поиска инвестиций по факту их получения. В этом случае удается сбалансировать и защитить интересы каждой из сторон.

Особенности поиска инвестиций на разных стадиях бизнеса

Важную роль в успешном поиске инвестора играет четкое понимание того, на что он обращает внимание первым делом. Ответ на вопрос зависит от этапа развития бизнеса.

Поиск инвестора на старте проекта

Для стартапов первым делом нужно разработать бизнес-план, желательно – дополненный яркой презентацией. Чем более эффектным выглядит коммерческое предложение для потенциального инвестора, тем выше вероятность привлечь деньги быстро и без проблем.

Второй существенной особенностью финансирования стартапа выступает ориентация на специализированных инвесторов. К числу таковых относятся венчурные фонды, корпоративные акселераторы и различные бизнес-инкубаторы.

Отдельного упоминания заслуживают так называемые бизнес-ангелы, готовые выделить деньги под интересный проект. Но встретить такого инвестора удается далеко не всегда.

Поиск инвестора в работающий проект

В этом случае задача несколько видоизменяется. Целью бизнесмена становится формирование у потенциального инвестора интереса не к идее с неясными перспективами, а к успешно функционирующему предприятию.

Факт эффективной работы нужно подтвердить документально – финансовой и бухгалтерской отчетностью. Как и возможность повысить отдачу от компании посредством определенных вложений. И в данной ситуации имеет смысл разработать бизнес-план с коммерческим предложением, но в нем нужно делать акцент на уже достигнутые результаты деятельности.

К финансированию работающих проектов чаще привлекаются банки и различные инвестиционные фонды. Это объясняется разумным уровнем риска и возможностью сравнительно точно рассчитать эффект от дополнительных вложений в бизнес.

Базовый чек-лист для поиска инвестора

Найти инвестиции для развития бизнеса – сложная задача, успешное решение которой предполагает комплексный подход. Он включает последовательное совершение нескольких обязательных шагов:

1. Постановка цели. Она предполагает четкое понимание того, куда и для чего требуются деньги.
2. Разработка бизнес-плана. Для стартапа и работающего бизнеса требования к содержанию документа изменяются, но его наличие остается обязательным.
3. Определение потенциального инвестора. Совсем необязательно ограничивать себя одной категорией. Отказы неизбежны, поэтому имеет смысл выполнять расширенный поиск. Лучше всего – с коммерческим предложением, ориентированным на каждую группу возможных инвесторов.
4. Консультация брокера. Альтернативный вариант – обращение к банковскому сотруднику или другому специалисту финансового рынка. Первичное консультирование часто проводится бесплатно, но позволяет получить весьма ценные сведения, как и разговор со знакомым финансистом.

Обобщение полученной информации становится основанием для дальнейших действий. Их перечень зависит от специфики бизнеса и принятых на предыдущих этапах приведенного чек-листа решений. Важно понимать: итоговый успех определяется несколькими факторами, включая системный подход, изучение вопроса и перспективы продвигаемого товара или услуги.