Обзор фонда FXTB ETF

Лидирующие позиции ГК FinEx на российском фондовом рынке не в последнюю очередь объясняются постоянной разработкой новых инвестиционных продуктов – еще более интересных для потенциальных вкладчиков. Одним из таких справедливо признается ETF FXTB. Он представляет собой первый в Европе долларовый фонд с гарантированно низким риском вложений. Последний достигается за счет формирования инвестиционного портфеля из гособлигаций США, имеющих кредитный рейтинг ААА. Поэтому целесообразно рассмотреть особенности FXTB, его плюсы и минусы, а также потенциально возможную доходность и перспективы инвестирования несколько внимательнее.

Общая информация фонда FXTB

Основным отличием инвестиционного фонда от прочих становится формирование исключительно из так называемых «трежерис» (англоязычный вариант Treasury Bills). В переводе это означает векселя или казначейские облигации США. Последние представляют собой самый надежный вид инвестиционных активов, не гарантирующий получение прибыли, но обеспечивающий максимально доступную на рынке защиту вложенного капитала об обесценивания.

Состав FXTB ETF

По состоянию на начало октября 2021 года инвестиционный портфель FXTB сформирован из 18 облигаций Государственного казначейства США. Доля каждой изменяется от почти 1,93% до свыше 11,22%. Выбор ценных бумаг для включения в фонд происходит на базе индекса-ориентира Solactive US T-Bill во временном периоде 1-4 месяца. Такой принцип формирования полностью исключает риски инвестора и гарантирует сохранность капитала.

Дивиденды

Правила ETF FXTB не предусматривают начисление и выплату дивидендов. Полученные владельцами акции фонда доходы направляются на реинвестирование. Поэтому вложения в ETF обычно обладают долгосрочным характером.

Стоит ли покупать?

Рассматриваемый инвестиционный фонд обладает очень характерными особенностями. Основная – отсутствие серьезных перспектив на получение дохода при практически абсолютной надежности.

Поэтому покупка акций FXTB экономически целесообразна, если главной целью инвестора становится надежность. Как следствие – участие в фонде нередко становится компенсацией других вложений, с намного большей доходностью. Таким образом достигается диверсификация инвестиционного портфеля и минимизируются риски.

Доходность FXTB

Фонд запущен сравнительно недавно – общее время функционирования составляет неполные два с половиной года. За это время российская валюта несколько укрепилась, что стало одной из ключевых причин невысокой доходности ETF за последнее время.

По итогам последнего отчетного года значение этого показателя в рублях составляет -5,48%, а в долларах, что вполне ожидаемо, близко к нулю - -0,16%. Но надежность вложений наглядно демонстрирует общая доходность за время работы фонда, которая составляет 1,65% в долларах США и 13,12% в рублях РФ.

Плюсы и минусы